KYB e conformidade
O que pedimos durante a integração, por que pedimos e quanto tempo leva.
KYB antes do primeiro depósito · USD ou USDC · Condições a partir de setembro de 2026
A versão resumida
- O KYB é concluído uma vez, antes do primeiro depósito. Não existe versão deste produto que o ignore.
- Nove requisitos, idênticos para cada entidade — apenas o documento que satisfaz cada um deles muda.
- Nenhum prazo de resposta e nenhuma lista de jurisdições são publicados aqui. Ambos são confirmados para o seu processo, por escrito, antes de você se comprometer com qualquer coisa.
- A conta bancária de financiamento e o destino de retirada devem ambos estar em nome da entidade verificada.
- Damos à sua equipe financeira o registro; o tratamento contábil e fiscal fica com o seu contador e o seu auditor.
Por que o KYB é obrigatório.
Know Your Business é o equivalente corporativo do KYC. Isso acontece uma vez, antes do primeiro depósito, e não é opcional — não existe versão deste produto que o ignore.
Precisamos saber com quem estamos contratando
Os fundos são depositados por uma entidade legal, não por uma pessoa. Antes do primeiro depósito, confirmamos que a entidade existe, está em situação regular e que a pessoa que assina tem autoridade para vinculá-la.
A propriedade deve ser rastreável
Estruturas corporativas podem ocultar quem realmente se beneficia de uma conta. Identificamos os beneficiários efetivos por trás da entidade para que o dinheiro tenha uma origem e um destino nomeados.
Os saques precisam de uma rota pré-acordada
Os saques estão disponíveis em até 48 horas, e isso só funciona se o destino for verificado antecipadamente. O KYB fixa a entidade, a conta bancária e os signatários autorizados antes de qualquer movimentação de dinheiro.
Um processo, não um fardo recorrente
O arquivo completo é coletado uma vez, no onboarding. Depois disso, pedimos uma atualização quando algo material mudar do seu lado — um novo signatário, uma mudança de controle, uma nova conta bancária de financiamento ou um documento que expirou. Adicionar a uma posição existente, mudar entre níveis ou retirar não reinicia o processo. As retiradas permanecem disponíveis dentro de 48 horas sob as condições do seu nível.
Documentos por tipo de entidade.
Os nove requisitos são os mesmos para cada entidade; apenas o documento que satisfaz cada um deles muda. Os nomes seguem a terminologia dos EUA — o equivalente local é aceito para entidades registradas em outros lugares. Abra o bloco que corresponde à sua estrutura.
- Documento de constituição
- Certificado de incorporação
- Documento de governança
- Estatutos e registro de acionistas
- Prova de que a entidade está em dia
- Extrato do registro ou certificado de boa situação
- Propriedade beneficiária
- Acionistas no limite de propriedade ou acima dele, com a cadeia até uma pessoa física
- Controle e autoridade
- Resolução do conselho ou autorização escrita para abrir a conta
- Identificação dos signatários
- Passaporte ou documento de identidade nacional e comprovante de endereço para cada diretor e signatário
- Identificação fiscal
- EIN, ou o número de identificação fiscal local
- Conta de financiamento
- Extrato bancário ou carta mostrando uma conta em nome da entidade
- Origem dos fundos
- Breve explicação escrita sobre a origem do saldo do tesouro
- Documento de constituição
- Artigos de organização ou certificado de formação
- Documento de governança
- Contrato operacional e registro de membros
- Prova de que a entidade está em dia
- Extrato do registro ou certificado de boa situação
- Propriedade beneficiária
- Membros no limite de propriedade ou acima dele, com a cadeia até uma pessoa física
- Controle e autoridade
- Resolução de gerente ou membro, conforme o contrato operacional
- Identificação dos signatários
- Passaporte ou documento de identidade nacional e comprovante de endereço para cada gerente e signatário
- Identificação fiscal
- EIN, ou o número de identificação fiscal local
- Conta de financiamento
- Extrato bancário ou carta mostrando uma conta em nome da entidade
- Origem dos fundos
- Breve explicação escrita sobre a origem do saldo do tesouro
- Documento de constituição
- Certificado de registro da parceria, onde a parceria está registrada
- Documento de governança
- Contrato de parceria, incluindo a lista de parceiros
- Prova de que a entidade está em dia
- Extrato do registro, ou o arquivamento equivalente quando não houver registro
- Propriedade beneficiária
- Sócios gerais em todos os casos, além de sócios limitados no limite ou acima dele
- Controle e autoridade
- Autorização escrita assinada pelo sócio geral
- Identificação dos signatários
- Passaporte ou documento de identidade nacional e comprovante de endereço para cada sócio geral e signatário
- Identificação fiscal
- EIN, ou o número de identificação fiscal local
- Conta de financiamento
- Extrato bancário ou carta mostrando uma conta em nome da sociedade
- Origem dos fundos
- Breve explicação escrita sobre a origem do saldo do tesouro
Notas práticas
O que não solicitamos
Cronogramas reais de integração.
Não publicamos um prazo de entrega que não possamos cumprir. O que podemos definir é o que cada etapa envolve, qual lado a controla, o que ela produz e o que faz um arquivo demorar mais do que deveria.
Você reúne o arquivo
Você · documentos corporativosA maior parte do tempo decorrido está aqui, não conosco. Empresas que já mantêm uma pasta de documentos corporativos avançam rapidamente; empresas que precisam solicitar um extrato do registro aguardam o registro.
Analisamos o arquivo
Coinstancy · análise de arquivoAnálise da entidade, da cadeia de propriedade e dos signatários. Um arquivo que chega completo e legível é o caso mais rápido; informamos a situação do seu assim que o examinarmos.
Esclarecimentos, se houver
Ambas as partes · uma ida e voltaAcionado por um documento desatualizado, uma cadeia de propriedade que termina em outra empresa ou um signatário cuja autoridade não é comprovada. Cada ida e volta aumenta o total.
Conta aberta, primeiro depósito
Coinstancy · instruções de financiamentoAssim que o KYB for aprovado, a conta é aberta e as instruções de financiamento são emitidas. Depósitos em USD seguem então os prazos de transferência bancária, que não controlamos.
Como planejar isso
Peça-nos uma estimativa em vez de trabalhar com um número numa página. Assim que tivermos visto a sua entidade, a sua cadeia de propriedade e os documentos que já possui, podemos dizer-lhe onde o seu processo se encontra e o que provavelmente o irá atrasar. Se uma reunião do conselho ou o fim de um trimestre fixar a sua data, diga-o desde o início e dir-lhe-emos claramente se é realista.
O que atrasa um processo
Etapas descritas em setembro de 2026. Nenhuma duração é publicada, nenhuma é contratual e nenhuma constitui um SLA: o tempo real depende da sua entidade, da sua estrutura e da completude do arquivo que você enviar. Qualquer estimativa que lhe dermos se aplica ao seu arquivo e ao dia em que a fornecermos.
Jurisdições elegíveis e excluídas.
Preferimos deixar isto em branco do que publicar uma lista que não podemos apoiar. Aqui está exatamente o que podemos dizer e como obter uma resposta definitiva para a sua entidade.
A lista país por país é confirmada no processo de integração
Não publicamos aqui uma lista de jurisdições elegíveis ou excluídas. Esse tipo de lista muda com os regimes de sanções e orientações regulatórias, e uma página desatualizada seria pior do que nenhuma página — uma equipe financeira poderia planejar com base em um país que não aceitamos mais, ou descartar um que aceitamos. Nenhuma jurisdição deve ser tratada como aceita ou recusada com base nesta página. A determinação para a sua entidade é feita com base na lista em vigor no dia em que analisamos o seu processo, e fornecemos essa resposta por escrito antes de você se comprometer com qualquer coisa.
O que podemos dizer sem uma lista
O que esta página não faz
Segregação de fundos e entidade contratante.
Com quem você assina, em nome de quem o dinheiro é movimentado, e o que a segregação compra e não compra para você.
Duas entidades, um acordo
O acordo é entre a sua entidade legal verificada e a entidade contratante da Coinstancy, que é identificada na íntegra — nome legal, registro e endereço registrado — no acordo emitido antes do primeiro depósito. A sua equipe financeira deve ler esse documento, e não esta página, como a declaração oficial de com quem você está contratando. Se a sua política exigir esse detalhe antes de iniciar o arquivo KYB, em vez de no final dele, pergunte em uma chamada e nós o enviaremos primeiro.
O que segregação significa aqui
O que isso não significa
Tratamento contábil e fiscal: o que podemos dizer.
A Coinstancy não é o seu contador, o seu auditor ou o seu consultor fiscal, e nada aqui é aconselhamento. O que podemos fazer é nomear as quatro perguntas que a sua equipe financeira terá de responder.
Se o rendimento acumulado é tratado como receita de juros, como ganho em um ativo digital, ou como outra coisa, depende da sua jurisdição e de como o seu auditor interpreta a posição. Não fazemos essa determinação por você.
O rendimento acumula-se continuamente e é visível no painel antes de ser retirado. Quer o reconheça à medida que acumula ou na realização, é uma decisão de política contabilística para a sua equipa financeira e o seu auditor.
Uma posição em stablecoin não é dinheiro na maioria dos quadros contabilísticos, mesmo quando está indexada ao dólar. Confirme a linha a que pertence antes do primeiro depósito, não no final do ano.
Em um nível bloqueado, uma saída antecipada devolve o capital e renuncia aos juros acumulados. Não há penalidade sobre o principal, mas o acúmulo renunciado pode precisar ser revertido se você já o tiver reconhecido.
Onde a linha se encontra
Fornecemos-lhe o registo: os depósitos, as acumulações e os levantamentos atribuíveis à sua entidade, visíveis no painel de controlo. O seu contabilista converte esse registo em lançamentos e, quando necessário, em declarações. Não emitimos opinião sobre o tratamento, não produzimos formulários fiscais em seu nome e não lhe dizemos o que um regulador ou auditor concluirá na sua jurisdição. Se o seu auditor quiser compreender o mecanismo antes de aprovar, aponte-o para como o produto funciona e para a página de cobertura e risco, e coloque-lhes as perguntas que não podemos responder.
As condições e os termos do produto estão resumidos na Visão geral Pro e nas Perguntas frequentes.
Inicie o KYB ou verifique primeiro o seu caso.
Abra uma conta e comece o processo diretamente. Se a sua jurisdição, a sua estrutura ou os seus requisitos contratuais precisarem de resposta antes de reunir documentos, uma chamada é o caminho mais rápido.