Coinstancy e Avalanche exploram um novo modelo de liquidez para poupança em stablecoins

Coinstancy publica um novo estudo de caso que examina como a Avalanche pode evoluir de uma simples via de transação para fazer parte de um ciclo mais amplo de capital de poupança de stablecoins

A Coinstancy publicou um novo estudo de caso explorando como a Avalanche poderia apoiar um modelo mais profundo para a infraestrutura de poupança de stablecoins.

A análise, intitulada “From Network Rail to Capital Loop: How Coinstancy Is Exploring Avalanche for Stablecoin Savings Liquidity,” examina como uma integração de blockchain pode ir além de depósitos e retiradas para se tornar parte da infraestrutura de liquidez mais ampla que apoia um produto financeiro.

Para muitas aplicações, a adição de uma rede blockchain cria principalmente uma nova rota de acesso. Os usuários podem depositar através da rede, retirar seus ativos e gerar atividade de transações onchain.

A Coinstancy está explorando uma oportunidade mais ampla com a Avalanche.

O objetivo é avaliar se a liquidez elegível conectada ao Coinstancy Savings pode potencialmente permanecer economicamente ativa em partes selecionadas do ecossistema Avalanche, sujeita à devida diligência, liquidez, monitoramento, risco e requisitos de cobertura da Coinstancy's.

Do acesso a um ciclo completo de capital

O estudo de caso introduz o conceito de capital loop, um modelo que conecta o acesso do usuário, a atividade do produto, a alocação de liquidez, o monitoramento contínuo e os saques dos usuários.

Com esta abordagem, os usuários podem entrar na Coinstancy através da Avalanche e acessar o produto Savings sem gerenciar a complexidade técnica da infraestrutura DeFi por conta própria.

A Coinstancy continua responsável pela experiência de Savings voltada ao usuário e pela estrutura operacional subjacente, incluindo avaliação de protocolos, roteamento de liquidez, decisões de alocação, monitoramento e controles internos de risco.

Se as oportunidades nativas da Avalanche selecionadas atenderem aos requisitos da Coinstancy's, parte da liquidez subjacente elegível poderá ser alocada dentro do ecossistema.

Isso cria uma relação mais profunda entre uma rede e um produto financeiro.

Em vez de simplesmente transferir fundos entre um usuário e uma aplicação, a rede pode potencialmente apoiar parte da atividade financeira por trás do próprio produto.

“Na Coinstancy, não queremos que as integrações de blockchain parem nas depositas e retiradas. Com Avalanche, a oportunidade mais forte é explorar se a liquidez elegível que entra pela rede também pode apoiar oportunidades verificadas dentro do ecossistema. Se os protocolos corretos, a profundidade de liquidez, o perfil de risco e as opções de cobertura estiverem disponíveis, Avalanche pode se tornar parte do ciclo de capital por trás de uma experiência simples e coberta de poupança em stablecoin,” disse Armand Bouchard, CEO da Coinstancy.

Por que Avalanche importa para a poupança da Coinstancy

A poupança em stablecoin requer mais do que transferências rápidas de ativos.

Uma infraestrutura de poupança também precisa de liquidez confiável, monitoramento operacional contínuo e acesso a venues financeiros on‑chain capazes de suportar capital sob condições de risco claramente definidas.

O estudo de caso explora a Avalanche em três camadas diferentes: acesso, atividade e alocação.

A Avalanche pode suportar o acesso permitindo que os usuários movimentem fundos para dentro e para fora da Coinstancy. Depósitos, retiradas e movimentações de liquidez operacional podem gerar atividade on‑chain recorrente.

A maior oportunidade está na camada de alocação.

Se locais nativos da Avalanche adequados passarem com sucesso o processo de avaliação interno da Coinstancy's, a liquidez elegível de Savings poderá permanecer ativa dentro do ecossistema Avalanche.

Qualquer alocação permanecerá sujeita à própria due diligence e ao framework de gestão de risco da Coinstancy's. A disponibilidade de rendimento por si só não é suficiente para que um local se torne elegível.

A Coinstancy avalia a maturidade do protocolo, a arquitetura de contratos inteligentes, auditorias de segurança, governança, dependências técnicas, profundidade de liquidez, capacidades de monitoramento, condições de mercado e opções de cobertura aplicáveis antes de considerar a implantação.

Criando atividade onchain mais durável

Para ecossistemas de blockchain, a próxima fase de adoção está cada vez mais ligada à capacidade de atrair atividade financeira útil e recorrente.

Uma rede pode suportar centenas de aplicações enquanto ainda atua principalmente como uma camada de transporte de capital.

Poupança em stablecoins pode criar um tipo diferente de uso.

Depósitos recorrentes, retiradas, atividade de carteira e movimentos de liquidez operacional podem gerar atividade contínua on-chain. Onde infraestrutura nativa do ecossistema adequada está disponível, a liquidez subjacente também pode permanecer ativa em venues DeFi selecionados.

“Coinstancy representa o tipo de produto voltado ao usuário que pode trazer atividade financeira significativa onchain. Ao explorar Avalanche não apenas como uma rede de acesso, mas também como um ambiente potencial para liquidez de poupança de stablecoin, Coinstancy demonstra como a infraestrutura de blockchain pode apoiar o uso real de produtos e uma atividade de ecossistema mais profunda,” disse a equipe Avalanche.

O modelo cria um alinhamento potencial entre a infraestrutura de poupança da Coinstancy's e o ecossistema mais amplo da Avalanche's.

A Coinstancy traz o produto voltado ao usuário, a estrutura de alocação de capital, a infraestrutura de monitoramento e a disciplina interna de risco. A Avalanche fornece a infraestrutura de blockchain que suporta o acesso dos usuários, transações e, potencialmente, a implantação de liquidez nativa do ecossistema.

Do trilho da rede ao ciclo de capital

A publicação do estudo de caso reflete a abordagem mais ampla da Coinstancy's em integrações de blockchain.

A empresa está explorando como as redes podem se conectar mais profundamente aos produtos financeiros que operam sobre elas.

Para a Coinstancy, a Avalanche representa uma oportunidade de examinar como as entradas de usuários, as economias em stablecoins, a liquidez DeFi e a atividade do ecossistema podem ser conectadas dentro de um único modelo de infraestrutura.

O objetivo não é simplesmente dizer que a Coinstancy suporta a Avalanche.

A tese maior é explorar como a Avalanche poderia se tornar parte do ciclo completo de economias em stablecoins, desde a entrada de usuários e a atividade de produtos até a potencial implantação de liquidez nativa e os saques dos usuários.

Do trilho da rede ao ciclo de capital.