KYB e conformidade
O que pedimos durante a integração, por que pedimos e quanto tempo leva.
KYB antes do primeiro depósito · USD ou USDC · Condições a partir de setembro de 2026
A versão resumida
- A KYB (verificação Know Your Business) é concluída uma vez, antes do primeiro depósito. Não existe nenhuma versão deste produto que a dispense.
- Nove requisitos, idênticos para todas as entidades: apenas o documento que satisfaz cada um deles muda.
- Nenhum prazo de resposta e nenhuma lista de jurisdições são publicados aqui. Ambos são confirmados para o seu processo, por escrito, antes de você se comprometer com qualquer coisa.
- A conta bancária de financiamento e o destino de retirada devem ambos estar em nome da entidade verificada.
- Damos à sua equipe financeira o registro; o tratamento contábil e fiscal fica com o seu contador e o seu auditor.
Por que o KYB é obrigatório.
KYB (Know Your Business) is the corporate equivalent of KYC (Know Your Customer). It happens once, before the first deposit, and it is not optional. There is no version of this product that skips it.
Precisamos saber com quem estamos contratando
Os fundos são depositados por uma entidade legal, não por uma pessoa. Antes do primeiro depósito, confirmamos que a entidade existe, está em situação regular e que a pessoa que assina tem autoridade para vinculá-la.
A propriedade deve ser rastreável
Estruturas corporativas podem ocultar quem realmente se beneficia de uma conta. Identificamos os beneficiários efetivos por trás da entidade para que o dinheiro tenha uma origem e um destino nomeados.
Os saques precisam de uma rota pré-acordada
Os saques estão disponíveis em até 48 horas, e isso só funciona se o destino for verificado antecipadamente. O KYB fixa a entidade, a conta bancária e os signatários autorizados antes de qualquer movimentação de dinheiro.
Um processo, não um fardo recorrente
The full file is collected once, at onboarding. After that, we ask for an update when something material changes on your side: a new signatory, a change of control, a new funding bank account, or a document that has expired. Adding to an existing position, moving between tiers or withdrawing does not restart the process. Withdrawals stay available within 48 hours under the conditions of your tier.
Documentos por tipo de entidade.
The nine requirements are the same for every entity; only the document that satisfies each one changes. Names follow US terminology; the local equivalent is accepted for entities registered elsewhere. Open the block that matches your structure.
- Documento de constituição
- Certificado de incorporação
- Documento de governança
- Estatutos e registro de acionistas
- Prova de que a entidade está em dia
- Extrato do registro ou certificado de boa situação
- Propriedade beneficiária
- Acionistas no limite de propriedade ou acima dele, com a cadeia até uma pessoa física
- Controle e autoridade
- Resolução do conselho ou autorização escrita para abrir a conta
- Identificação dos signatários
- Passaporte ou documento de identidade nacional e comprovante de endereço para cada diretor e signatário
- Identificação fiscal
- EIN (Employer Identification Number), or the local tax identification number
- Conta de financiamento
- Extrato bancário ou carta mostrando uma conta em nome da entidade
- Origem dos fundos
- Breve explicação escrita sobre a origem do saldo do tesouro
- Documento de constituição
- Artigos de organização ou certificado de formação
- Documento de governança
- Contrato operacional e registro de membros
- Prova de que a entidade está em dia
- Extrato do registro ou certificado de boa situação
- Propriedade beneficiária
- Membros no limite de propriedade ou acima dele, com a cadeia até uma pessoa física
- Controle e autoridade
- Resolução de gerente ou membro, conforme o contrato operacional
- Identificação dos signatários
- Passaporte ou documento de identidade nacional e comprovante de endereço para cada gerente e signatário
- Identificação fiscal
- EIN, ou o número de identificação fiscal local
- Conta de financiamento
- Extrato bancário ou carta mostrando uma conta em nome da entidade
- Origem dos fundos
- Breve explicação escrita sobre a origem do saldo do tesouro
- Documento de constituição
- Certificado de registro da parceria, onde a parceria está registrada
- Documento de governança
- Contrato de parceria, incluindo a lista de parceiros
- Prova de que a entidade está em dia
- Extrato do registro, ou o arquivamento equivalente quando não houver registro
- Propriedade beneficiária
- Sócios gerais em todos os casos, além de sócios limitados no limite ou acima dele
- Controle e autoridade
- Autorização escrita assinada pelo sócio geral
- Identificação dos signatários
- Passaporte ou documento de identidade nacional e comprovante de endereço para cada sócio geral e signatário
- Identificação fiscal
- EIN, ou o número de identificação fiscal local
- Conta de financiamento
- Extrato bancário ou carta mostrando uma conta em nome da sociedade
- Origem dos fundos
- Breve explicação escrita sobre a origem do saldo do tesouro
Notas práticas
O que não solicitamos
Cronogramas reais de integração.
Não publicamos um prazo de entrega que não possamos cumprir. O que podemos definir é o que cada etapa envolve, qual lado a controla, o que ela produz e o que faz um arquivo demorar mais do que deveria.
Você reúne o arquivo
Você · documentos corporativosA maior parte do tempo decorrido está aqui, não conosco. Empresas que já mantêm uma pasta de documentos corporativos avançam rapidamente; empresas que precisam solicitar um extrato do registro aguardam o registro.
Analisamos o arquivo
Coinstancy · análise de arquivoAnálise da entidade, da cadeia de propriedade e dos signatários. Um arquivo que chega completo e legível é o caso mais rápido; informamos a situação do seu assim que o examinarmos.
Esclarecimentos, se houver
Ambas as partes · uma ida e voltaAcionado por um documento desatualizado, uma cadeia de propriedade que termina em outra empresa ou um signatário cuja autoridade não é comprovada. Cada ida e volta aumenta o total.
Conta aberta, primeiro depósito
Coinstancy · instruções de financiamentoAssim que o KYB for aprovado, a conta é aberta e as instruções de financiamento são emitidas. Depósitos em USD seguem então os prazos de transferência bancária, que não controlamos.
Como planejar isso
Peça-nos uma estimativa em vez de trabalhar com um número numa página. Assim que tivermos visto a sua entidade, a sua cadeia de propriedade e os documentos que já possui, podemos dizer-lhe onde o seu processo se encontra e o que provavelmente o irá atrasar. Se uma reunião do conselho ou o fim de um trimestre fixar a sua data, diga-o desde o início e dir-lhe-emos claramente se é realista.
O que atrasa um processo
Etapas descritas em setembro de 2026. Nenhuma duração é publicada, nenhuma é contratual e nenhuma constitui um SLA: o tempo real depende da sua entidade, da sua estrutura e da completude do arquivo que você enviar. Qualquer estimativa que lhe dermos se aplica ao seu arquivo e ao dia em que a fornecermos.
Jurisdições elegíveis e excluídas.
Preferimos deixar isto em branco do que publicar uma lista que não podemos apoiar. Aqui está exatamente o que podemos dizer e como obter uma resposta definitiva para a sua entidade.
A lista país por país é confirmada no processo de integração
We do not publish a list of eligible or excluded jurisdictions here, because a list of that kind changes with sanctions regimes and regulatory guidance. A stale page would be worse than no page: a finance team could plan against a country we no longer accept, or rule out one we do. No jurisdiction should be treated as accepted or refused on the strength of this page. The determination for your entity is made against the list in force on the day we review your file, and we give you that answer in writing before you commit anything.
O que podemos dizer sem uma lista
O que esta página não faz
Segregação de fundos e entidade contratante.
Com quem você assina, em nome de quem o dinheiro é movimentado, e o que a segregação compra e não compra para você.
Duas entidades, um acordo
The agreement is between your verified legal entity and the Coinstancy contracting entity, which is identified in full (legal name, registration and registered address) in the agreement issued before the first deposit. Your finance team should read that document, not this page, as the authoritative statement of who you are contracting with. If your policy requires that detail before you start the KYB file rather than at the end of it, ask us through the contact page and we will send it first.
O que segregação significa aqui
O que isso não significa
Tratamento contábil e fiscal: o que podemos dizer.
A Coinstancy não é o seu contador, o seu auditor ou o seu consultor fiscal, e nada aqui é aconselhamento. O que podemos fazer é nomear as quatro perguntas que a sua equipe financeira terá de responder.
Se o rendimento acumulado é tratado como receita de juros, como ganho em um ativo digital, ou como outra coisa, depende da sua jurisdição e de como o seu auditor interpreta a posição. Não fazemos essa determinação por você.
O rendimento acumula-se continuamente e é visível no painel antes de ser retirado. Quer o reconheça à medida que acumula ou na realização, é uma decisão de política contabilística para a sua equipa financeira e o seu auditor.
Uma posição em stablecoin não é dinheiro na maioria dos quadros contabilísticos, mesmo quando está indexada ao dólar. Confirme a linha a que pertence antes do primeiro depósito, não no final do ano.
Em um nível bloqueado, uma saída antecipada devolve o capital e renuncia aos juros acumulados. Não há penalidade sobre o principal, mas o acúmulo renunciado pode precisar ser revertido se você já o tiver reconhecido.
Onde a linha se encontra
Fornecemos-lhe o registo: os depósitos, as acumulações e os levantamentos atribuíveis à sua entidade, visíveis no painel de controlo. O seu contabilista converte esse registo em lançamentos e, quando necessário, em declarações. Não emitimos opinião sobre o tratamento, não produzimos formulários fiscais em seu nome e não lhe dizemos o que um regulador ou auditor concluirá na sua jurisdição. Se o seu auditor quiser compreender o mecanismo antes de aprovar, aponte-o para como o produto funciona e para a página de cobertura e risco, e coloque-lhes as perguntas que não podemos responder.
As condições e os termos do produto estão resumidos na Visão geral Pro e nas Perguntas frequentes.
Fontes e leitura adicional
Os números e as afirmações nesta página baseiam-se nos documentos abaixo. Os números sensíveis ao tempo (taxas, rendimentos, comissões, dados de mercado) mudam: verifique o valor atual na fonte antes de agir com base nele.
- FinCEN, Customer Due Diligence (CDD) final rulefincen.gov
The US rule requiring financial institutions to identify and verify the beneficial owners of legal entity customers.
- FATF Recommendationsfatf-gafi.org
The international standard on customer due diligence, beneficial ownership and sanctions screening that KYB processes follow.
- FASB, ASU 2023-08 sobre criptoativosfasb.org
The US GAAP standard on accounting for and disclosure of crypto assets. Whether a given stablecoin falls in its scope is a question for your auditor.
- IRS, ativos digitaisirs.gov
Tratamento e declaração de impostos federais dos EUA sobre ativos digitais, incluindo stablecoins.
- FDIC, seguro de depósitosfdic.gov
O que o seguro de depósito da FDIC cobre em bancos segurados. Este produto não é um depósito bancário e não é segurado pela FDIC.
Última revisão: setembro de 2026. Os links externos abrem em uma nova aba; a Coinstancy não é responsável pelo seu conteúdo.
Inicie o KYB ou verifique primeiro o seu caso.
Abra uma conta e inicie o processo diretamente. Se a sua jurisdição, a sua estrutura ou os seus requisitos contratuais precisarem de respostas antes de reunir os documentos, a nossa equipe pode responder através da página de contato.